2014年度基金投资计划书
一、 投资标的本投资计划书标的针对公募开放式基金，包括债基、股基、混合基和QDII基金，由于货币基金的稳定和低收益性，故货币基金不在此计划书范畴内。
二、 投资方式
采用基金官网直销的方式进行购买，对于有货币基金的可以先购买货币基金再进行转换，有的可以低至免费或1折。操作上采用金字塔式加仓的方式进行投资，初期建仓，中后期根据具体走势进行加仓操作。
三、 投资资金
满仓总资产为4W元，优选的15只基金最低购买额度分别为1000元人民币，建仓共需1万5000元人民币，剩余2万5000元人民币根据走势以及操作策略进行补仓操作。
四、 资产配置
建仓的基金组合由两只债基、六只QDII、五只股基、两只混合基金构成，进行全球全领域分散投资，投资面涉及国内A股大盘的制造业、生物医药行业，创业板的信息产业，国债、中高信用企业债，国外地产信托资产、美国股票指数，全球能源指数以及香港地区股市。
五、 投资组合
序号 基金代码 基金简称 基金类型 近一年
回报
1 070009 嘉实超短债
债券型 4.01%
2 320004 诺安优化债券 债券型 4.97%
3 118002 易方达标普全球消费品指数(QDII)
QDII 28.82%
4 206011
鹏华美国房地产 (QDII)
QDII 13.96%
5 162411 华宝标普石油指数 QDII 28.92%
6 160213 国泰纳指100
QDII 23.59%
7 096001 大成标普500指数
QDII 18.45%
8 519679 银河主题股票
股票型 57.91%
9 519979 长信内需成长股票 股票型 33.31%
10 213006 宝盈核心优势
混合型 36.09%
11 180031 银华中小盘股票
股票型 29.21%
12 050026 博时医疗保健行业
股票型 16.48%
13 080012 长盛电子信息产业
股票型 47.58%
14 630001 华商领先企业混合
混合型 23.43%
15 519095 新华行业周期轮换
股票型 14.03%
六、 资产管理者
序号 基金经理 性别 学历 任基金经理年限 管理本基金年限 管理基金
1 魏莉
女 硕士 5年 107天 5年106天 嘉实超短债
中国籍，金融硕士，CFA，CPA，具有基金从业资格。曾任职于国家开发银行国际金融局，中国银行澳门分行资金部经理。2008年7月加盟嘉实基金管理有限公司，从事固定收益投资研究工作。2009年1月16日至今任嘉实货币基金经理、嘉实超短债证券投资基金。
2 陈钢
男 硕士 2年 166天 2年166天 诺安优化债券
中国国籍，理学硕士。曾任职于华泰证券有限责任公司，从事固定收益研究；2008年8月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研究员，从事信用及利率等固定收益类品种的研究。
4 费鹏
男 博士 1年 332天 1年333天 易方达标普全球消费品指数(QDII)
机械工程学博士。曾任道富环球资产管理公司(SSgA)研究员、投资经理、北美主动型量化股票基金研究部主管，易方达基金管理有限公司海外投资经理，现任易方达基金管理有限公司易方达标普全球高端消费品指数增强型证券投资基金基金经理（自2012年6月4日起任职），兼任易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）。
5 裘韬 男 博士 2年 309天 267天 鹏华美国房地产(QDII)
特许金融分析师(CFA)，理学硕士。历任美国运通公司研究员，美国哥伦比亚管理公司(原美国河源投资有限公司)基金经理；2010年2月加盟鹏华基金管理有限公司，任职于国际业务部，2010年10月至今担任鹏华环球发现证券投资基金基金经理，2011年11月起兼任鹏华美国房地产证券投资基金基金经理。现同时担任国际业务部副总经理。裘韬先生具备基金从业资格。
6 施施乐
男 硕士 319天 318天 华宝标普石油指数
中国国籍，硕士，英国国际会计师协会会员。曾在法国兴业银行上海分行担任项目融资部门和信贷部客户经理；2003年加入华宝兴业基金管理有限公司，先后担任内控审计及风险管理部总经理、渠道业务发展部总经理、基金经理助理、投资经理和高级分析师。
7 崔涛
男 硕士 2年 357天 2年357天 国泰纳指100
硕士研究生，2004年6月至2007年5月就职于PalomaPartners资产管理公司，任量化分析师；2007年6月至2009年4月就职于富通银行(纽约)，任量化分析师(副总裁)；2009年6月加入国泰基金管理有限公司，任高级经理(量化研究方向)，从事量化及衍生品投资、指数基金和ETF的投资研究以及境外市场投资研究。2011年5月起任国泰纳斯达克100指数证券投资基金的基金经理，2011年5月起任国际业务部总监助理，2012年5月起兼任国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)的基金经理，2013年4月起兼任国泰纳斯达克100ETF基金的基金经理。
8 冉凌浩
男 硕士 2年 250天 2年250天 大成标普500指数
金融学硕士。2003年4月至2004年6月就职于国信证券研究部，任研究员；2004年6月至2005年9月就职于华西证券研究部，任高级研究员；2005年9月加入大成基金管理有限公司，历任金融工程师、境外市场研究员及基金经理助理。2011年8月26日开始担任大成标普500等权重指数型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国。
10 成胜
男 硕士 3年 224天 1年224天 银河主题股票
硕士研究生学历，曾就职于光大证券担任行业分析员。2007年5月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理，2010年9月起担任银河行业优选股票型证券投资基金基金经理，2012年9月起担任银河主题策略股票型证券投资基金基金经理，目前兼任股票投资部总监助理。
11 安昀
男 硕士 3年 185天 2年195天 长信内需成长股票
经济学硕士，上海复旦大学数量经济学专业研究生毕业，具有基金从业资格。2006年起就职于申银万国证券研究所，担任策略研究工作，曾获2007年新财富最佳策略分析师评选第一名，2008年新财富最佳策略分析师评选第二名。2008年11月加入长信基金管理有限责任公司，历任策略研究员，长信金利基金经理助理。现任研究发展部副总监兼长信内需成长股票型证券投资基金和长信银利精选开放式证券投资基金的基金经理。
12 王茹远
女 硕士 1年 306天 1年307天 宝盈核心优势
中国国籍，研究生、硕士。2007年12月至2011年7月就职于海通证券股份有限公司，担任首席分析师。2011年7月加入宝盈基金管理有限公司，担任核心研究员。现任宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金经理。
13 王华
男 硕士 10年 61天 270天 银华中小盘股票
经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金基金经理、银华货币市场证券投资基金基金经理。2006年11月16日起任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。同时兼任公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。
14 李权胜
男 硕士 6年 132天 1年248天 博时医疗保健行业
硕士。1994年至1998年在北京大学生物化学及分子生物学专业学习，获理学学士学位。1998年至2001年继续在北京大学该专业深造，获理学硕士学位。2001年7月至2003年12月在招商证券研发中心工作，任研究员；2003年12月至2006年2月在银华基金工作，任基金经理助理。2006年3月加入博时基金管理有限公司，任研究员。2007年3月起任研究部研究员兼任博时精选股票基金经理助理。2008年2月调任特定资产管理部投资经理。现拟任博时医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理。
15 苏永超
男 硕士 205天 205天
中国籍，硕士研究生。1999年至2000年在重庆太极集团股份有限公司任销售主办；2000年至2002年在北京百慧勤投资管理有限公司任高级经理；2002年至2007年在第一创业证券股份有限公司任医药首席分析师；2007年至2008年在广西梧州中恒集团股份有限公司任总裁助理；2008年至2011年在财富证券有限责任公司任投资经理；2011年至2013年在大成基金管理有限公司任投资经理；2013年至今任博时基金管理有限公司投资经理。
16 王克玉
男 硕士 3年 291天 2年37天 长盛电子信息产业
上海交通大学硕士。历任元大京华证券上海代表处研究员，天相投资顾问有限公司分析师，国都证券有限公司分析师。2006年7月加入长盛基金管理有限公司，曾任高级行业研究员，同盛证券投资基金基金经理助理，同益证券投资基金基金经理等职务。自2012年3月27日起任长盛电子信息产业股票型证券投资基金基金经理，自2013年1月5日起兼任长盛创新先锋灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2013年1月5日起兼任长盛同祥泛资源主题股票型证券投资基金基金经理，自2013年11月12日起兼任长盛城镇化主题股票型证券投资基金基金经理。
17 田明圣
男 博士 3年 279天 3年278天 华商领先企业混合
中国籍，经济学博士。2005年1月至2006年1月，就职于中石油财务公司从事金融与会计研究；2006年1月至2006年5月，就职于华商基金管理有限公司，从事产品设计和研究；2006年6月至2007年7月在西南证券投资银行部从事研究工作。2007年7月加入华商基金管理有限公司，2010年7月28日至今担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理；2012年9月6日至今担任华商中证500指数分级基金基金经理；2013年2月1日至今担任华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2013年3月18日至今担任华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
18 蔡建军
男 硕士 124天 124天
中国籍，理学硕士。2007年7月至2008年5月就职于哥鲁巴生物科技（北京）有限公司任研究员；2008年5月至2009年3月就职于天相投资顾问有限公司任行业研究员；2009年3月至2010年4月就职于国都证券有限责任公司任消费品组研究组长；2010年4月加入华商基金管理有限公司，历任研究员、研究小组组长、基金经理助理、研究发展部副总经理。自2013年12月起担任华商领先企业混合基金经理。
19 何潇
男 硕士 2年 153天 2年153天 新华行业周期轮换
经济学硕士，多年证券从业经验。2008年7月加入新华基金管理有限公司。历任行业分析师；策略分析师及新华优选成长股票型证券投资基金的基金经理助理。现任新华行业周期轮换股票型证券投资基金基金经理、新华优选成长股票型证券投资基金基金经理、新华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
七、 各基金业绩比较基准
基金简称 业绩比较基准 近3个月差值 2013年差值
嘉实超短债
一年期银行定储蓄存款的税后利率 1.34% -0.33%
诺安优化债券
中信标普全债指数 1.94% 0.43%
易方达标普全球消费品指数(QDII)
标普全球高端消费品指数 1.92% 0.66%
鹏华美国房地产(QDII)
人民币计价的 MSCI 美国 REIT 净总收益指数 -1.96% 0.96%
华宝标普石油指数
标普石油天然气上游股票指数 -1.05% -6.01%
国泰纳指100
纳斯达克100 指数（Nasdaq-100 Index）收益率 0.52% -7.59%
大成标普500指数
标普500等权重指数 0.24% -8.9%
银河主题股票
沪深300指数收益率×75%＋上证国债指数收益率×25% 14.66% 78.24%
长信内需成长股票
沪深300指数收益率*80%+中证综合债券指数收益率*20% 20.07% 36.30%
宝盈核心优势
沪深300 指数×65%＋上证国债指数×35% 9.72% 60.02%
银华中小盘股票
天相中盘指数收益率×40%+天相小盘指数收益率×40%+中债总指数收益率×20% 11.64% 19.38%
博时医疗保健行业
申银万国医药生物行业指数收益率×95%+中国债券总指数收益率×5% 1.50% -1.20%
长盛电子信息产业
中证信息技术指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20% 7.87% 40.38%
华商领先企业混合
中信标普300指数收益率 ×70 ％＋中信国债指数收益率 ×30 ％ 2.74% 40.65%
新华行业周期轮换
80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率 6.30% 18.00%
八、 各基金管理人的观点
新华行业周期轮换
信息消费、传媒和电子行业保持了良好的增长势头，未来相对看好环保、垄断行业的破冰和国企改革相关的机会。目前创业板估值达到历史高点，存在着很大的风险。
华商领先企业混合
医药、食品饮料、传媒、信息消费等板块仍是我们配置重点。我们也更倾向于两类资产，一是以地产、保险、券商等为代表的低估值蓝筹股；二是以LED、医药、大众消费品等为代表的成长确定，前期出现调整，现阶段估值相对合理的成长股。
长盛电子信息产业
从2014年的行业态势看，TMT 行业自身的发展仍然会保持较快的增速，部分企业出现高估。在2014年我们会重点关注移动互联网、绿色照明、信息安全等投资领域的机会。
博时医疗保健行业
我们看好具有研发优势的处方药、新版基药受益个股、政策整体宽松的医疗服务、及具备特色商业模式的细分行业龙头，增加了高端处方药、医疗服务类等相关公司的持仓。
银华中小盘股票
中国经济整体继续回落，全社会库存情况进一步恶化，出现了需求萎缩的被动加库存状态，A股市场整体性机会不大。宏观经济存在继续小幅回落的风险，股票市场尤其是传统周期性行业较难出现系统性机会，以消费为主的稳健成长股已经处于估值较低位置。
宝盈核心优势
长期看好的优质互联网、信息安全等依旧作为长期战略配置。增加了高铁、银行等低估值蓝筹股, 在操作上会在成长股和蓝筹股较为均衡配置。
长信内需成长股票
我们坚持长期持有看好的医药行业个股。
银河主题股票
对结构转型和新兴经济的基本面乐观，偏重于新兴经济板块，以成长股为主，看好新兴经济方向的领域以及技术革新叠加改革红利释放的良好基本面。
大成标普500指数
新任美联储主席有望继续保持鸽派风格，在不对经济造成严重的负面影响的情况下，继续逐步消减量化宽松政策的规模。当前标普500指数的动态市盈率接近16倍，基本处于历史平均区间内。未来指数盈利的持续增加有望推动标普500指数持续上涨。
国泰纳指100
推动这一轮持续四年美股牛市的四个主要驱动因素：经济复苏、公司盈利、货币政策、资金流向都没有发生实质性的转变，我们对纳斯达克100指数的表现仍然保持乐观。
华宝标普石油指数
本基金采用全复制方法跟踪标普石油天然气上游股票指数，美国上游油气开发企业板块实质上代表了世界性的传统能源供应，其景气度和全球经济的景气预期高度相关，标的指数近几年一直保持在一个大型上升通道中。
鹏华美国房地产
美国经济数据依然会延续前两年的态势，即前低后高，加上货币政策不确定性较低，利率环境仍相对温和。在房地产领域，我们认为供需结构尤其是新房供应仍对住宅价格长期利好。我们继续看好写字楼和酒店板块，一些综合类和特殊类别REIT相对估值具有吸引力。我们对零售短期表现保持谨慎，对公寓板块观点保持中性。
易方达标普全球消费品指数
易方达高端消费品指数增强基金所投资的市场覆盖了欧美日等发达国家市场，所投资的可选消费品行业又是经济复苏阶段最受益的行业之一。美国经济数据可能出现的大幅好转和欧洲债务严重国家的经济和就业不断改善会对市场产生很大提振作用。
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